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La extensión del problema a través de la tipología

23/09/2010 09:29 0 Comentarios Lectura: ( palabras)

El estudio de las tipologías no sólo faciilta conocer la magnitud de los sectores económicos involucrados en el problema del lavado de activos, sino también permite usarlas como referentes en los análisis de operaciones sospechosas

La problemática que ocasiona el lavado de activos no encuentra mejor expresión que la que se obtiene a través de la revisión de las tipologías (GAFI 2008), veamos algunas de ellas:

1. Exportación ficticia de servicios.

2. Exportación o importación ficticia de bienes.

3. Inversión extranjera ficticia en una "empresa local".

4. Arbitraje cambiario internacional mediante el transporte físico de dinero ilícito.

5. Transferencias fraccionadas de dinero ilícito a través de giros internacionales.

6. Utilización de empresas de fachada para apoyar las actividades de lavado de activos de organizaciones criminales u organizaciones terroristas.

7. Utilización de fondos ilícitos para disminuir endeudamiento o capitalizar empresas legítimas.

8. Compra de "premios" por parte de una organización delictiva.

9. Transporte físico de dinero ilícito para conversión de moneda.

10. Lavado de dinero producto d la corrupción.

11. Lavado de dinero producto de la extorsión telefónica.

12. Utilización de organizaciones sin fines de lucro para el lavado de dinero.

Bajo este escenario, decimos que el lavado de activos y el consiguiente riesgo que genera en las empresas legales, comprende diversos sectores de la economía, tales como el bancario y financiero, el de la construcción, el de divisas, etc., cuya utilización generalmente es no exclusiva, puesto que cuanto más sectores se involucren, mayor probabilidades habrán para que los lavadores de activos obtengan un rastro de documentos destinados a justificar la riqueza mal habida. De aquí la importancia de que los oficiales de cumplimiento de los sujetos obligados reporten a la autoridad competente aquellas operaciones que califiquen como sospechosas, esto evitará el rompimiento del “circuito del reporte” y facilitará no sólo la labor de la Unidad de Inteligencia Financiera sino que servirá para combatir oportuna y eficazmente el delito de lavado de activos.

A pesar de la importancias que tienen las tipologías en la prevención del lavado de activos, éstas no son determinantes al momento de efectuar el reporte ni la labor de análisis y evaluación de información de riesgo debe ceñirse a ellas, deben ser utilizadas en todo caso como “referentes” en la labor de cumplimiento anti lavado, fundamentalmente porque los métodos destinado a blanquear fondos de procedencia ilícita están sometidos a un permanente cambio, a una innovación constante, de modo que, sujetarse única y exclusivamente podría conllevar al riesgo de caer en una inercia funcional.


Sobre esta noticia

Autor:
Jose Arbulu (53 noticias)
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810
Tipo:
Opinión
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